Валютный контроль – это процесс наблюдения за участниками валютных операций со стороны банковских организаций с целью соблюдения валютного законодательства страны.
Валютный контроль обязателен при получении денег от заграничных контрагентов или переводе денег им в другую страну. Прохождение валютного контроля является неотъемлемой частью внешнеэкономической деятельности (ВЭД) компании.
По закону валютным контролем занимаются банковские организации. Для этого банки запрашивают у контрагентов необходимую информацию:
Цель проверки валютных операций – убедиться в том, что компании ведут добросовестную деятельность, не мошенничают, не нарушают законы.
Как правило, банки запрашивают следующие документы:
В зависимости от банка, список требуемых документов для валютного контроля может различаться. Некоторые банки просят меньшее количество документов, так как готовят и заполняют большую часть бумаг самостоятельно.
Список необходимых документов также может меняться в зависимости от текста договора и типа сделки.
При экспортных сделках свыше 6 000 000 рублей и импортных закупках свыше 3 000 000 необходимо получить у банка уникальный номер контракта.
Для чего удобен: разовые, небольшие сделки, тестовые поставки.
Если разделить поставку на несколько сделок до 200 000 рублей и на каждую поставку заключить отдельный договор, то это подпадает под условия упрощенного контроля
Способ предоставления данной информации в банк не регламентирован, поэтому это можно сделать любым удобным для вас и банка способом: электронная почта, чат, распечатки и т. д.
Для выполнения обязательств перед центральным банком, банки осуществляющие валютный контроль, как правило, проверяют договор на ошибки, касающиеся валютного контроля (банк не указывает на орфографические ошибки или на невыгодные условия сделки).
Банк сам определяет как сообщить клиенту об ошибке. Рекомендуем отправить банку договор на проверку без подписи, до оплаты по сделке. Банк может отказаться проверять договор, но может и проверить.
Типичные ошибки касающиеся валютного контроля: